大批华人BBVA账户被冻结 如何应对

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欧浪网8月9日(记者 郑逸梵)日前,小编已经接到很多来自关于BBVA华人客户的反应,他们均表示近日其BBVA西班牙账户被无故冻结,西班牙银行近几年来对中国居民的银行账户的监控程度可谓是到了前所未有的地步。

自进入2016年开始,西班牙银行就接连三番的冻结华人账户,先是Bankia,La Caixa,接着是 Santander,再到现在的BBVA银行,无论这是些“冻结风波”是针对华人还是所有外籍客户,都让我们的个人银行储存越来越艰难,大家都纷纷表示很是心累。为此,小编还特地跑了趟BBVA银行向工作人员咨询了一些状况,据了解,在这批被冻结的账户中,不仅有个人账户,还有老板个体户账户以及公司账户,但凡是以华人身份开户的用户,很大的机率成为此次被查封的对象。

我们的账户为什么会被冻结?

1,银行账号被冻结的情况属于银行内部操作,属于银行内部预防型措施,预防客户洗黑钱,以及预防某些外籍客户资助恐怖主义,一旦银行对客户的资金来历和去向有所怀疑,便会冻结客户的所有账户。

2,因为客户的个人资料不够齐全,或者缺少某些文件。

账户被冻结后我们应该怎么处理?

需要本人前往银行递交相关的收入证明(工资单,Autónomo, Renta等)及有效的居留证,证明是相关账号的户主本人的并且证明所存入的金额是正常收入来源。递交材料后,往往在24-48小时内账户会被解冻,可以再次正常使用(节假日可能会有所延迟)。

当然了,每个人的情况可能都不尽相同,所以一旦遇到账户被冻结,不要慌张害怕,最好是尽快携带本人的证件前往银行咨询,以及按照银行要求提供所需的文件,处理解冻,避免资金周转不便。

譬如,热心民众王小姐就告诉记者,前日她已发现银行被冻结后,马上就去银行询问,银行工作人员就回复她:“你汇回中国的钱太多了,或者就是你存钱存太多了,超过了你的个人收入,我们需要知道你这些钱是从哪里来的,你只要给我们提供出相关的资金合法来源证明,就可以解冻的。”最后,王小姐向提交了工资单,次日账户就被解冻了。(图片来自网络)

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